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Où investir en Afrique : Explorer les meilleures destinations d’investissement en 2024

Le rapport “Where to Invest in Africa 2024” de RMB analyse le paysage d’investissement du continent et donne des informations sur les destinations les plus prometteuses.

L’Afrique est un continent de potentiel immense, doté de paysages économiques divers, de riches ressources naturelles et de marchés en plein essor.

Cependant, investir en Afrique nécessite de naviguer à travers une gamme complexe de facteurs qui influencent l’attractivité d’un pays pour les investissements.

Le rapport “Where to Invest in Africa 2024” de la Rand Merchant Bank (RMB) offre une analyse complète du paysage d’investissement du continent, fournissant des informations précieuses sur les destinations les plus prometteuses.

Pourquoi investir en Afrique ?

L’Afrique n’est pas un bloc monolithique mais un continent composé de 54 pays divers, chacun avec des paysages économiques uniques, des ressources et des trajectoires de développement différentes. Le potentiel d’investissement en Afrique est porté par plusieurs facteurs clés :

Dividende démographique : La population jeune et en croissance rapide de l’Afrique offre une main-d’œuvre et une base de consommateurs significatives, prêtes à stimuler la croissance économique si elles sont correctement exploitées.

Ressources naturelles : Le continent est riche en ressources naturelles, y compris des minéraux, du pétrole et des terres arables, essentielles pour diverses industries, particulièrement à l’ère de l’énergie renouvelable.

Réformes et politiques économiques : De nombreux pays africains mettent en œuvre des réformes économiques visant à améliorer l’environnement des affaires, à favoriser l’innovation et à attirer les investissements directs étrangers (IDE).

Développement des infrastructures : Bien que les déficits d’infrastructure restent un défi, ils représentent également des opportunités d’investissement dans les transports, l’énergie et les télécommunications.

Intégration régionale : Des initiatives comme la Zone de libre-échange continentale africaine (ZLECA) visent à renforcer le commerce intra-africain, créant des marchés plus vastes et réduisant les barrières commerciales.

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Comprendre les différents types de marchés en Afrique

Le rapport de RMB catégorise les pays africains en différents archétypes en fonction de leurs structures économiques et de leurs profils d’investissement :

Marchés frontières : Ce sont des économies avec un potentiel de croissance significatif mais des risques plus élevés. Ils nécessitent souvent des investissements substantiels dans les infrastructures et ont des marchés financiers émergents. Exemples : Ghana et Kenya.

Marchés émergents : Les marchés émergents sont plus développés que les marchés frontières, avec une meilleure infrastructure et des systèmes financiers plus établis. Ils offrent des opportunités d’investissement significatives mais comportent encore certains risques. Exemples : Égypte et Afrique du Sud.

Marchés développés : Ce sont des économies plus matures avec une croissance stable, des infrastructures avancées et des marchés financiers bien développés. Ils sont moins risqués mais offrent un potentiel de croissance plus faible. Exemples : Seychelles et Maurice.

Développement social et humain : Bien que l’Égypte performe bien dans des domaines tels que la complexité économique et l’innovation, elle fait face à des défis liés à la liberté individuelle et à la stabilité politique.

Les meilleures destinations d’investissement en Afrique pour 2024

Seychelles et Maurice : Des nations insulaires en tête

Les Seychelles et Maurice se sont imposées comme les principales destinations d’investissement en Afrique, selon le classement de RMB. Les deux pays démontrent une stabilité économique robuste et un potentiel de croissance, avec des économies diversifiées et des secteurs forts dans le tourisme, les services financiers et les affaires offshore.

Ces nations offrent également une excellente accessibilité au marché et sont connues pour leurs environnements favorables à l’innovation. Maurice, en particulier, s’est établie comme un hub pour les technologies et les services financiers. Cela est encore amélioré par des climats d’investissement favorables, caractérisés par des cadres réglementaires transparents, de faibles niveaux de corruption et des politiques favorables aux investisseurs.

De plus, des indicateurs élevés de développement humain, y compris l’éducation et les soins de santé, contribuent à l’attractivité de ces nations.

Bien que la taille limitée du marché des Seychelles et de Maurice puisse être une barrière pour certains investisseurs, le climat d’investissement globalement positif en fait des destinations convaincantes.

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Égypte : Le plus grand marché avec un fort potentiel

L’Égypte se classe troisième dans l’indice d’attractivité des investissements de RMB, portée par sa taille de marché substantielle et son potentiel économique.

L’Égypte a la plus grande population du monde arabe, offrant une base de consommateurs significative. L’économie du pays est diversifiée, avec des secteurs clés comprenant la fabrication, l’agriculture et le tourisme.

De plus, sa position stratégique au carrefour de l’Europe, de l’Afrique et de l’Asie améliore son accessibilité au marché. Le canal de Suez est une route commerciale mondiale critique, augmentant encore l’importance du pays dans le commerce international.

Le gouvernement a mis en œuvre plusieurs réformes économiques visant à améliorer l’environnement des affaires et à attirer les investissements étrangers. Ces réformes incluent des incitations fiscales, le développement des infrastructures et des processus d’enregistrement des entreprises simplifiés.

Malgré les défis monétaires, la grande taille du marché de l’Égypte et sa position stratégique en font une destination d’investissement attrayante.

Afrique du Sud : Innovation et accessibilité au marché

L’Afrique du Sud dispose d’un secteur financier bien développé et est un hub régional pour le commerce et le commerce. Cependant, le pays fait face à des problèmes tels qu’une croissance économique lente, un chômage élevé et des déficits d’infrastructure. Le climat d’investissement a également été impacté par l’instabilité politique et économique.

Malgré ses défis économiques, elle reste une destination d’investissement de premier plan grâce à ses forces en matière d’accessibilité au marché et d’innovation. Le pays offre la meilleure accessibilité au marché sur le continent, avec un marché financier bien établi et des infrastructures avancées.

De plus, les efforts récents du gouvernement pour mettre en œuvre des réformes économiques pourraient améliorer les perspectives. Par ailleurs, l’Afrique du Sud se classe haut dans les indicateurs de développement humain, bien que les inégalités de revenus et les tensions sociales restent des défis significatifs.

Les investisseurs peuvent adopter une approche prudente, attendant des preuves de réformes économiques réussies avant de s’engager dans des investissements substantiels, selon RMB.

Maroc : Position stratégique et économie diversifiée

Le Maroc se classe cinquième et offre une combinaison unique de position stratégique, de diversité économique et de stabilité politique. L’économie nord-africaine est bien diversifiée, avec des secteurs clés comprenant l’agriculture, l’exploitation minière, la fabrication et le tourisme. Le pays a montré une résilience et un potentiel de croissance.

De plus, la proximité du Maroc avec l’Europe et son statut de porte d’entrée vers l’Afrique en font une destination attrayante pour le commerce et l’investissement. Le gouvernement a également fait des efforts significatifs pour améliorer l’environnement des affaires, y compris le développement des infrastructures et les incitations à l’investissement, ainsi que des progrès majeurs en matière de développement humain, notamment dans l’éducation et les soins de santé.

Les initiatives stratégiques et les réformes économiques du Maroc le positionnent bien comme une destination d’investissement de premier plan en Afrique.

Autres poids lourds continentaux

Nigeria : La plus grande économie d’Afrique avec des défis

Jusqu’à récemment la plus grande économie d’Afrique, le Nigeria dispose d’une économie vaste et diversifiée, portée par des secteurs tels que le pétrole et le gaz, l’agriculture, les télécommunications et les services.

Cependant, il fait face à des défis, notamment la volatilité économique, l’instabilité monétaire et les déficits d’infrastructure.

De plus, sa grande population fournirait une base de consommateurs significative, mais l’accessibilité au marché est entravée par des complexités réglementaires et des préoccupations sécuritaires.

Bien que le Nigeria ait fait des efforts pour améliorer son environnement des affaires, des problèmes tels que la corruption et l’instabilité politique posent des défis.

La puissance ouest-africaine lutte également avec des indicateurs de développement humain faibles, y compris l’éducation et les soins de santé, impactant son attractivité globale. Malgré ces défis, la taille du marché et la richesse en ressources du Nigeria en font une considération essentielle pour les investisseurs.

Kenya : Hub économique de l’Afrique de l’Est

Le Kenya dispose d’une économie diversifiée, avec des secteurs forts dans l’agriculture, la fabrication, les services et la technologie. Le pays a été un leader dans l’innovation bancaire mobile et fintech. La position stratégique du Kenya et ses infrastructures bien développées en font une porte d’entrée vers l’Afrique de l’Est, améliorant son accessibilité au marché.

Le gouvernement a mis en œuvre diverses réformes pour améliorer le climat d’investissement, y compris l’amélioration de la facilité de faire des affaires et le soutien à l’innovation.

En outre, le Kenya se classe bien dans les indicateurs de développement humain, notamment dans l’éducation et la santé, contribuant à son attractivité en tant que destination d’investissement. Ce dynamisme économique et ces initiatives stratégiques le positionnent comme une destination d’investissement de premier plan en Afrique de l’Est.

Les trois derniers : Petits pays en difficulté

L’Eswatini se classe près du bas de l’indice d’attractivité des investissements de RMB en raison de sa petite économie avec un potentiel de croissance limité et une forte dépendance à l’Afrique du Sud, de la taille limitée de son marché et des infrastructures limitées, ainsi que des défis tels que l’instabilité politique et les problèmes réglementaires.

De même, le Lesotho se classe bas en raison de sa petite économie fortement dépendante de l’Afrique du Sud pour le commerce et l’emploi. En tant que pays enclavé avec des infrastructures limitées, le Lesotho fait face à des défis significatifs en matière d’accessibilité au marché.

Et en dernière place se trouve le Zimbabwe. Son économie a été gravement impactée par l’hyperinflation, l’instabilité monétaire et la mauvaise gestion économique. L’accessibilité au marché est entravée par des complexités réglementaires, la corruption et l’instabilité politique.

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Conclusion

Investir en Afrique nécessite une compréhension nuancée des divers marchés et des conditions économiques du continent.

Les Seychelles, Maurice, l’Égypte, l’Afrique du Sud et le Maroc se distinguent comme les principales destinations d’investissement dans le classement 2024 de RMB, offrant chacune des avantages et des opportunités uniques.

Bien que des défis tels que les tensions géopolitiques, l’instabilité économique et les déficits d’infrastructure persistent, le potentiel de croissance et de développement en Afrique reste immense.

Les investisseurs doivent adopter une approche globale, prenant en compte la performance économique, l’accessibilité au marché, le climat d’investissement et les indicateurs de développement social.

En tirant parti de ces informations et en restant informés des tendances régionales et mondiales, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées et tirer parti des opportunités offertes par le paysage d’investissement dynamique et évolutif de l’Afrique.

August 7, 2024
Where to Invest in Africa: Exploring the Top Investment Destinations in 2024

RMB’s “Where to Invest in Africa 2024” report analyzes the continent’s investment landscape and insights into the most promising destinations.

Africa is a continent of immense potential, boasting diverse economic landscapes, rich natural resources, and burgeoning markets.

However, investing in Africa requires navigating a complex array of factors that influence a country’s investment attractiveness.

The Rand Merchant Bank (RMB) “Where to Invest in Africa 2024” report offers a comprehensive analysis of the continent’s investment landscape, providing valuable insights into the most promising destinations.

Why Invest in Africa?

Africa is not a monolith but a continent comprising 54 diverse countries, each with unique economic landscapes, resources, and development trajectories. The investment potential in Africa is driven by several key factors:

Demographic Dividend: Africa’s young and rapidly growing population offers a significant workforce and consumer base, poised to drive economic growth if adequately harnessed.

Natural Resources: The continent is rich in natural resources, including minerals, oil, and arable land, essential for various industries, particularly in the era of renewable energy.

Economic Reforms and Policies: Many African nations are implementing economic reforms aimed at improving business environments, fostering innovation, and attracting foreign direct investment (FDI).

Infrastructure Development: While infrastructure deficits remain a challenge, they also present opportunities for investment in transportation, energy, and telecommunications.

Regional Integration: Initiatives like the African Continental Free Trade Area (AfCFTA) aim to enhance intra-African trade, creating larger markets and reducing trade barriers.

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Understanding the Different Market Types in Africa

The RMB report categorizes African countries into different archetypes based on their economic structures and investment profiles:

Frontier Markets: These are economies with significant growth potential but higher risk. They often require substantial infrastructure investment and have emerging financial markets. Examples include Ghana and Kenya.

Emerging Markets: Emerging markets are more developed than frontier markets, with better infrastructure and more established financial systems. They offer significant investment opportunities but still carry some risks. Examples include Egypt and South Africa.

Developed Markets: These are more mature economies with stable growth, advanced infrastructure, and well-developed financial markets. They are less risky but offer lower growth potential. Examples include Seychelles and Mauritius.

Social and Human Development: While Egypt performs well in areas such as economic complexity and innovation, it faces challenges related to personal freedom and political stability.

Africa’s Top Investment Destinations for 2024

Seychelles and Mauritius: Island Nations Leading the Way

Seychelles and Mauritius have emerged as the top investment destinations in Africa, according to RMB’s ranking. Both countries demonstrate robust economic stability and growth potential and have diversified economies with strong tourism, financial services, and offshore business sectors.

These nations also offer excellent market accessibility and are known for their innovation-friendly environments. Mauritius, in particular, has established itself as a hub for technology and financial services. This is further improved by favorable investment climates, characterized by transparent regulatory frameworks, low corruption levels, and investor-friendly policies.

In addition, high human development indicators, including education and healthcare, contribute to the attractiveness of these nations.

While the limited market size of Seychelles and Mauritius might be a barrier for some investors, the overall positive investment climate makes them compelling destinations.

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Egypt: The Largest Market with High Potential

Egypt ranks third in RMB’s investment attractiveness index, driven by its substantial market size and economic potential.

Egypt has the largest population in the Arab world, providing a significant consumer base. The country’s economy is diverse, with key sectors including manufacturing, agriculture, and tourism.

Also, its strategic location at the crossroads of Europe, Africa, and Asia enhances its market accessibility. The Suez Canal is a critical global trade route, further boosting the country’s importance in international trade.

The government has implemented several economic reforms aimed at improving the business environment and attracting foreign investment. These reforms include tax incentives, infrastructure development, and streamlined business registration processes.

Despite currency challenges, Egypt’s large market and strategic location make it an attractive investment destination.

South Africa: Innovation and Market Accessibility

South Africa has a well-developed financial sector and is a regional hub for commerce and trade. However, the country faces issues such as slow economic growth, high unemployment, and infrastructure deficits. The investment climate has also been impacted by political and economic instability.

Despite its economic challenges, it remains a top investment destination due to its strengths in market accessibility and innovation. The country offers the best market accessibility on the continent, with a well-established financial market and advanced infrastructure.

More so, recent efforts by the government to implement economic reforms could improve the outlook. Furthermore, South Africa ranks high in human development indicators, although income inequality and social tensions remain significant challenges.

Investors may adopt a cautious approach, waiting for evidence of successful economic reforms before committing substantial investments, RMB says.

Morocco: Strategic Location and Diversified Economy

Morocco is ranked fifth and offers a unique combination of strategic location, economic diversity, and political stability. The North African economy is well-diversified, with key sectors including agriculture, mining, manufacturing, and tourism. The country has shown resilience and growth potential.

More so, Morocco’s proximity to Europe and its status as a gateway to Africa make it an attractive destination for trade and investment. The government has also made significant efforts to improve the business environment, including infrastructure development and investment incentives, as well as major strides in human development, particularly in education and healthcare.

Morocco’s strategic initiatives and economic reforms position it well as a top investment destination in Africa.

Other Continental Heavyweights

Nigeria: Africa’s Largest Economy with Challenges

Until recently Africa’s biggest economy, Nigeria has a vast and diverse economy, driven by sectors such as oil and gas, agriculture, telecommunications, and services.

However, it faces challenges including economic volatility, currency instability, and infrastructure deficits.

Moreover, its large population would provide a significant consumer base but market accessibility is hindered by regulatory complexities and security concerns.

While Nigeria has made efforts to improve its business environment, issues such as corruption and political instability pose challenges.

The West African powerhouse also struggles with low human development indicators, including education and healthcare, impacting its overall attractiveness. Despite these challenges, Nigeria’s sheer market size and resource wealth make it an essential consideration for investors.

Kenya: East Africa’s Economic Hub

Kenya boasts a diverse economy, with strong sectors in agriculture, manufacturing, services, and technology. The country has been a leader in mobile banking and fintech innovation. Kenya’s strategic location and well-developed infrastructure make it a gateway to East Africa, enhancing its market accessibility.

The government has implemented various reforms to improve the investment climate, including enhancing the ease of doing business and supporting innovation.

In addition, Kenya performs well in human development indicators, particularly in education and health, contributing to its attractiveness as an investment destination. These economic dynamism and strategic initiatives position it as a top investment destination in East Africa.

The Bottom Three: Small and Struggling Countries

Eswatini ranks near the bottom of RMB’s investment attractiveness index due to its small economy with limited growth potential and a heavy reliance on South Africa, small market size and limited infrastructure, and challenges such as political instability and regulatory issues.

Similarly, Lesotho ranks low due to its small economy heavily dependent on South Africa for trade and employment. As a landlocked country with limited infrastructure, Lesotho faces significant challenges in market accessibility.

And in last place is Zimbabwe. Its economy has been severely impacted by hyperinflation, currency instability, and economic mismanagement. Market accessibility is hindered by regulatory complexities, corruption, and political instability.

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Conclusion

Investing in Africa requires a nuanced understanding of the continent’s diverse markets and economic conditions.

Seychelles, Mauritius, Egypt, South Africa, and Morocco stand out as the top investment destinations in RMB’s 2024 ranking, each offering unique advantages and opportunities.

While challenges such as geopolitical tensions, economic instability, and infrastructure deficits persist, the potential for growth and development in Africa remains immense.

Investors should consider a comprehensive approach, taking into account economic performance, market accessibility, investment climate, and social development indicators.

By leveraging these insights and staying informed about regional and global trends, investors can make informed decisions and capitalize on the opportunities presented by Africa’s dynamic and evolving investment landscape.

August 7, 2024
De l’alimentation à la technologie : Où investir en Afrique en 2024

L’Afrique offre un immense potentiel d’investissement pour parvenir à un développement durable tout en générant des rendements financiers.

Comme le souligne le Rapport sur les perspectives d’investissement en Afrique 2022 du PNUD, les données de 10 pays africains montrent plus de 150 opportunités d’investissement dans divers secteurs.

Ces dernières présentent de forts effets multiplicateurs en vue de réduire la pauvreté et de favoriser la prospérité partagée sur le continent.

L’alimentation et les boissons, l’infrastructure, les soins de santé, l’éducation et les énergies renouvelables sont apparus comme les cinq principaux secteurs pour les opportunités d’investissement dans le rapport.

Ensemble, ils représentent plus de 60 % des opportunités identifiées couvrant l’Afrique de l’Est, de l’Ouest et australe.

L’équipe d’intelligence de Daba explore en outre cinq autres secteurs. Lisez la suite pour découvrir où se trouvent les opportunités d’investissement les plus attractives en Afrique.

Où investir en Afrique : Voici les 10 secteurs les plus prometteurs

1. Alimentation et Agriculture

Le secteur de l’alimentation et de l’agriculture joue un rôle économique intégral à travers l’Afrique.

Malgré la croissance de sa classe moyenne et une réduction de sa dépendance à l’agriculture, l’Afrique continue de connaître une population croissante et une demande croissante en matière d’alimentation.

Par conséquent, le continent offre des perspectives d’investissement substantielles dans les secteurs de l’agriculture et de l’agroalimentaire. Ces opportunités englobent des investissements dans divers aspects de la chaîne de valeur agricole, notamment les terres agricoles, les intrants agricoles, la transformation et les innovations agritech.

L’Afrique subsaharienne, en particulier, est confrontée à des besoins agricoles importants qui vont au-delà des éléments fondamentaux tels que les engrais, les semences et l’irrigation pour inclure des améliorations essentielles de l’infrastructure.

Les entreprises impliquées dans l’amélioration des routes, des installations de stockage, des ports et des réseaux électriques dans la région peuvent également prospérer en soutenant et facilitant la croissance des opérations agricoles florissantes de l’Afrique subsaharienne.

Ces investissements offrent non seulement des rendements financiers potentiels, mais contribuent également à relever les défis de sécurité alimentaire auxquels la région est confrontée.

L’Afrique continue de connaître une population croissante et une demande croissante en alimentation.

2. Infrastructure

Les besoins en infrastructure restent critiques pour faire avancer les résultats socio-économiques. Les exigences continuent de croître au milieu de l’urbanisation rapide et de l’industrialisation.

Bien que la pénurie d’infrastructures en Afrique soit indéniable, elle offre de nombreuses opportunités d’investissement, notamment pour des secteurs tels que la construction, les télécommunications, l’énergie et les transports, entre autres.

La BAD estime que le continent aura besoin jusqu’à 170 milliards de dollars par an d’ici 2025 pour rénover ses infrastructures, les deux tiers de ce montant étant nécessaires pour des infrastructures entièrement nouvelles et le tiers restant pour la maintenance.

Par conséquent, les routes, le logement, l’électricité, la gestion des déchets et d’autres projets à long terme signalent un fort potentiel de partenariat public-privé.

3. Soins de Santé

Les secteurs des soins de santé et des médicaments sur ordonnance sont estimés à une valeur combinée de 3 milliards de dollars, les médicaments innovants/brevetés contribuant approximativement à hauteur de 1,7 milliard de dollars à cette valeur. Les médicaments en vente libre détiennent actuellement une valeur de 378 millions de dollars.

Étant donné la montée en puissance des sociétés pharmaceutiques produisant des médicaments génériques, il est fort probable qu’il y ait une augmentation des investissements dans le secteur de la santé du pays.

Cela est particulièrement significatif compte tenu du fait que 85 % de la population africaine dépend des services de santé publics.

Il est raisonnable de prévoir que le public accueillerait favorablement le Plan national d’assurance maladie, cherchant ainsi à accéder à des médicaments et à des installations de traitement plus abordables.

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4. Éducation

Investir dans l’éducation en Afrique représente une opportunité de soutenir la croissance du continent tout en générant des rendements.

La population africaine devrait doubler d’ici 2050, ce qui entraînera une demande croissante en matière d’éducation de qualité.

Des opportunités d’investissement existent dans la construction et la gestion d’écoles, la technologie éducative, les bourses d’études et les programmes de formation.

Les écoles privées et l’enseignement supérieur sont particulièrement prometteurs compte tenu de la demande croissante en éducation de qualité et abordable.

La technologie éducative offre également une opportunité à grande échelle. Avec l’augmentation de l’accès aux mobiles et à Internet, les plateformes en ligne et les applications peuvent fournir une éducation abordable dans des régions éloignées et mal desservies.

Investir dans l’éducation en Afrique offre une opportunité de soutenir la croissance du continent tout en générant des rendements.

Fournir des bourses d’études et des formations aux étudiants et aux professionnels africains est un autre investissement important. Les partenariats avec des organisations déjà actives dans cet espace offrent des canaux d’investissement idéaux.

L’expansion de la population jeune de l’Afrique et la demande d’éducation de qualité créent une opportunité de stimuler le développement grâce à l’investissement et de générer des rendements financiers.

5. Énergies Renouvelables

L’Afrique dispose de ressources énergétiques renouvelables abondantes qui présentent d’importantes opportunités d’investissement alors que le continent passe aux sources d’énergie durables.

L’énergie solaire et éolienne devrait connaître une croissance massive, avec une capacité installée augmentant de 100 fois pour le solaire et de 35 fois pour l’éolien d’ici 2050. Cela nécessitera des milliards d’investissements au cours des prochaines décennies.

Le Maroc, l’Afrique du Sud et les pays d’Afrique du Nord seront des marchés clés pour les projets solaires et éoliens en raison de l’irradiation solaire forte et des ressources éoliennes, selon le Forum économique mondial.

L’énergie hydroélectrique offre également un potentiel substantiel, avec une capacité attendue quadruplée d’ici 2050. Les pays d’Afrique subsaharienne disposent des plus grandes ressources hydroélectriques restantes à exploiter. La production d’hydrogène vert est un autre domaine prêt pour une croissance et des exportations majeures, avec des projets déjà en cours au Maroc, en Namibie et en Afrique du Sud.

Cumulativement, près de 3 000 milliards de dollars de dépenses en capital sur les énergies renouvelables et les infrastructures de soutien seront nécessaires en Afrique d’ici 2050. Investir tôt permet aux institutions financières de conduire la transition et de capitaliser sur les opportunités à long terme.

Le paysage des technologies propres en Afrique connaît un essor sans précédent, alimenté par une combinaison de ressources renouvelables abondantes.

6. Marchés des matières premières

De nombreux pays africains dépendent largement du commerce des matières premières. Certains d’entre eux naviguent à travers les cycles des matières premières, comme le montrent les principaux pays exportateurs de pétrole comme l’Angola et le Nigeria, ainsi que les pays producteurs de cuivre tels que la République démocratique du Congo et la Zambie.

Selon les estimations de l’ONU, l’Afrique détient plus de 30 % des réserves minérales mondiales, y compris plus de la moitié des réserves mondiales d’or, de chrome et de platine, une proportion importante des réserves mondiales de diamants, et 5 % des réserves naturelles de minerai de lithium.

Le continent abrite également les principaux exportateurs mondiaux de produits agricoles tels que le cacao (Côte d’Ivoire et Ghana), le café (Éthiopie et Ouganda), le thé (Kenya) et le coton (Bénin, Burkina Faso, Égypte, Soudan et Mali).

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7. Commerce de détail et commerce électronique

L’expansion de la classe moyenne africaine, qui est passée de 313 millions de personnes au cours des 30 dernières années, présente des perspectives d’investissement attrayantes dans des secteurs axés sur le commerce de détail.

Pour donner un contexte, les entreprises de télécommunications en Afrique ont ajouté plus de 400 millions d’abonnés, soit plus que l’ensemble de la population américaine, depuis 2000.

La croissance de la classe moyenne africaine peut être attribuée principalement à une expansion économique robuste, à un passage vers l’emploi salarié et à un éloignement de l’agriculture. Le rythme général peut avoir été plus lent que prévu, mais la composition démographique du continent reste attrayante.

Pour répondre à ce marché, une industrie du commerce électronique en pleine croissance émerge rapidement, aidée par un nombre croissant d’utilisateurs d’Internet. D’ici 2025, l’Afrique devrait avoir plus d’un demi-milliard d’acheteurs en ligne, avec une pénétration de 40 % et un taux de croissance annuel composé de 17 %.

8. Immobilier et logement

L’urbanisation et la croissance démographique dans de nombreux pays africains ont alimenté une demande croissante en matière de logements résidentiels et commerciaux.

Ce paysage dynamique offre des opportunités attrayantes dans les projets de développement immobilier, permettant aux investisseurs de capitaliser sur l’élan de croissance du continent pour potentiellement tirer profit de la valorisation des biens immobiliers.

De nombreuses techniques d’investissement éprouvées qui ont réussi dans le monde occidental, telles que les locations à long terme, les fiducies de placement immobilier (FPI), les locations de vacances et les options de bail, peuvent générer des rendements comparables sur le marché africain.

Les investisseurs qui préfèrent une approche prudente peuvent envisager des options telles que les FPI et autres fonds immobiliers. Ces véhicules d’investissement peuvent offrir une exposition au marché immobilier tout en diversifiant les risques et en offrant potentiellement des rendements plus stables.

9. Services Financiers et Fintech

Le paysage des services financiers en Afrique a évolué au cours des deux dernières décennies et jouera un rôle crucial dans la sécurisation de l’avenir du continent.

Sans financement durable et crédit commercial, le développement de projets dans des domaines clés tels que l’infrastructure, les soins de santé et les projets énergétiques reste conceptuel plutôt que réalité.

Les réformes réglementaires, l’émergence d’une classe moyenne urbaine et les avancées technologiques permettent aux institutions financières d’accéder à des mécanismes de financement pour atténuer les risques et maximiser les rendements.

Les revenus dans le secteur des services financiers dans son ensemble pourraient croître à environ 10 % par an pour atteindre 230 milliards de dollars d’ici 2025.

L’émergence de solutions basées sur la technologie financière détient particulièrement une grande promesse pour ce secteur. Le potentiel fintech de l’Afrique était d’environ 150 milliards de dollars en 2020, selon un rapport de McKinsey, alimenté par l’assurance, le commerce de détail et les prêts aux PME.

À l’avenir, le marché devrait croître de 10 % par an pour atteindre environ 230 milliards de dollars d’ici 2025, avec le secteur de la blockchain, des paiements et des portefeuilles prévu pour croître le plus rapidement.

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10. Technologie et Innovation

Le secteur technologique de l’Afrique connaît une croissance rapide, avec de nombreuses entreprises innovantes émergentes pour relever les défis du monde réel et répondre aux demandes des consommateurs.

Ces startups africaines bénéficient de plusieurs avantages, notamment le fait d’être les premiers à se lancer sur le marché et de s’aligner sur des tendances démographiques favorables.

Malgré le ralentissement économique mondial de 2022, les startups africaines ont réussi à obtenir des niveaux record de financement de la part de capitaux-risqueurs aux États-Unis, en Europe et dans d’autres régions.

Notamment, le continent a même donné naissance à sept licornes – startups valorisées à plus de

1 milliard de dollars – soulignant ainsi davantage le potentiel naissant et le succès de l’industrie technologique en Afrique.

Impacts et Rendements

La plupart des opportunités sont projetées pour générer un nouvel impact positif pour les groupes sous-desservis. Cela indique qu’elles peuvent contribuer de manière significative à surmonter les défis urgents de développement durable.

Elles offrent également des rendements attractifs. Environ la moitié prévoit des taux de rendement internes dépassant 20 %, accompagnés de marges bénéficiaires brutes élevées.

Cependant, des horizons d’investissement à long terme sont courants, en particulier dans des secteurs à forte intensité de capital tels que le transport et l’infrastructure, où la patience est essentielle.

Financement et Mise en Œuvre

Bien que certaines opportunités répondent aux conditions de financement à taux de marché, la plupart nécessitent des approches publiques-privées mixtes.

Ces partenariats peuvent aborder les risques liés à la réglementation, à l’accessibilité, aux lacunes en compétences et aux contraintes de l’environnement propice.

Les collaborations à travers des organismes régionaux tels que la Zone de Libre-Échange Continentale Africaine permettent également aux entreprises d’accéder à des marchés plus vastes, de diversifier les portefeuilles et de partager des expériences. De plus, ils permettent aux pays de se concentrer sur des interventions autour de leurs avantages comparatifs.

La Voie à Suivre: Saisissez les Opportunités d’Investissement en Afrique dès Aujourd’hui

L’Afrique offre de nombreuses perspectives d’investissement pour fournir simultanément un impact positif et des gains financiers à moyen et long terme.

Les investisseurs institutionnels et les partenaires au développement doivent continuer à travailler ensemble pour transformer les opportunités en réalité dans des domaines tels que l’agriculture, l’infrastructure, les soins de santé, l’éducation et les énergies renouvelables.

Et pour les investisseurs particuliers, la bonne nouvelle est que l’émergence de plateformes d’investissement comme Daba rend la participation aux opportunités d’investissement dans les marchés émergents de l’Afrique plus facile que jamais.

Pour plus de contenu et d’analyses sur les tendances économiques et les opportunités d’investissement en Afrique, téléchargez dès aujourd’hui l’application Daba ! Et si vous êtes un investisseur institutionnel prêt à explorer des opportunités adaptées à vos intérêts et objectifs, remplissez ce formulaire d’intérêt sur le site Web de Daba !

February 18, 2024
From Food to Tech: Where To Invest In Africa In 2024

Africa offers immense investment potential to achieve sustainable development while generating financial returns.

As outlined in the 2022 UNDP Africa Investment Insights Report, data from 10 African countries shows over 150 investment opportunities across diverse sectors.

These present strong multiplier effects towards poverty reduction and shared prosperity on the continent.

Food and beverages, infrastructure, healthcare, education, and renewable energy emerged as the top five sectors for investment opportunities in the report.

Together, they accounted for over 60% of identified prospects spanning Eastern, Western, and Southern Africa.

The Daba Intelligence team further explores five more sectors. Read on to discover where Africa’s hottest investment opportunities lie.

Where To Invest In Africa: Here Are The Top 10 Most Promising Sectors

1. Food and Agriculture

The food and agriculture sector plays an integral economic role across Africa.

Despite the growth of its middle class and a reduced reliance on agriculture, Africa continues to experience a rising population and an increasing demand for food.

As a result, the continent offers substantial investment prospects in the agriculture and agribusiness sectors. These opportunities encompass investments in various aspects of the agricultural value chain, including farmland, agricultural inputs, processing, and agritech innovations.

Sub-Saharan Africa, in particular, faces significant agricultural needs that extend beyond fundamental elements like fertilizer, seeds, and irrigation to include essential infrastructure improvements.

Companies involved in enhancing roads, storage facilities, ports, and power grids in the region can also thrive as they support and facilitate the growth of Sub-Saharan Africa’s thriving agricultural operations.

These investments not only offer potential financial returns but also contribute to addressing the food security challenges that the region faces.

Africa continues to experience a rising population and an increasing demand for food.

2. Infrastructure

Infrastructure needs remain critical for advancing socioeconomic outcomes. Requirements continue rising amidst rapid urbanization and industrialization.

While Africa’s infrastructure shortage is undeniable, it provides abundant investment opportunities – particularly for sectors like construction, telecommunications, energy, and transportation, to name a few.

The AfDB estimates that the continent needs up to $170 billion per year by 2025 to overhaul its infrastructure, with two-thirds of that being needed for entirely new infrastructure and the remaining one-third for maintenance.

Consequently, roads, housing, electricity, waste management, and other long-term projects signal strong public-private partnership potential.

3. Healthcare

The healthcare and prescription medicines sectors are estimated to have a combined worth of $3 billion, with innovator/patented medications contributing around $1.7 billion to this value. Over-the-counter medicines currently hold a value of $378 million.

Given the rise in pharmaceutical companies producing generic medicines, there’s a strong likelihood of increased investment in the nation’s healthcare sector.

This is particularly significant considering that 85% of Africa’s population depends on public health services.

It’s reasonable to anticipate that the public would readily embrace the National Health Insurance Plan, seeking access to more affordable medicines and treatment facilities.

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4. Education

Investing in education in Africa presents an opportunity to support the continent’s growth while yielding returns. Africa’s population is expected to double by 2050, driving demand for quality education.

Investment opportunities exist in building and running schools, educational technology, scholarships, and training programs. Private schools and higher education are particularly promising given the increasing demand for affordable, quality education.

Educational technology also provides a large-scale opportunity. With growing mobile and internet access, online platforms and apps can deliver affordable education in remote, underserved areas.

Investing in education in Africa presents an opportunity to support the continent’s growth while yielding returns.

Providing African students and professionals with scholarships and training is another impactful investment. Partnerships with organizations already active in this space provide ideal investment channels.

Africa’s expanding youth population and demand for quality education create an opportunity to spur development through investment and generate financial returns.

5. Renewable energy

Africa has abundant renewable energy resources that present major investment opportunities as the continent transitions to sustainable energy sources.

Solar and wind power are projected to see massive growth, with installed capacity increasing 100x for solar and 35x for wind by 2050. This will require billions in investment over the coming decades.

Morocco, South Africa, and North African countries will be key markets for solar and wind projects due to strong solar irradiation and wind resources, according to the World Economic Forum.

Hydroelectric power also offers substantial potential, with capacity expected to quadruple by 2050. Sub-Saharan African countries have the greatest remaining hydro resources to tap. Green hydrogen production is another area primed for major growth and exports, with projects already underway in Morocco, Namibia, and South Africa.

Cumulatively, nearly $3 trillion in capital expenditure on renewables and supporting infrastructure will be needed in Africa by 2050. Investing early can allow financial institutions to drive the transition and capitalize on long-term opportunities.

Africa’s CleanTech landscape is experiencing an unprecedented boom, fueled by a combination of abundant renewable resources.

6. Commodity markets

Many African nations rely extensively on the trade of commodities. Some of them navigate the ups and downs of commodity cycles, exemplified by major oil-exporting countries like Angola and Nigeria, as well as copper-producing nations such as the Democratic Republic of Congo and Zambia.

According to UN estimates, Africa holds over 30% of global mineral reserves, including more than half the world’s reserves of gold, chrome, and platinum, a significant proportion of global diamond reserves, and 5% of naturally occurring lithium ore reserves.

The continent is also home to leading global exporters of agricultural commodities like cocoa (Cote d’Ivoire and Ghana), coffee (Ethiopia and Uganda), tea (Kenya), and cotton (Benin, Burkina Faso, Egypt, Sudan, and Mali).

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7. Retail and e-commerce

Africa’s expanding middle class, which has surged from 313 million people over the past 30 years, presents enticing investment prospects in retail-focused sectors.

For context, telecom companies in Africa have added over 400 million subscribers—more than the entire US population—since 2000.

The growth of Africa’s middle class can be attributed mainly to robust economic expansion, a shift towards salaried employment, and a move away from agriculture. The general pace may have been slower than expected but the continent’s demographic makeup remains attractive.

Catering to this market is a rapidly growing e-commerce industry, helped by an increasing number of Internet users. By 2025, Africa is forecast to have over half a billion online shoppers, with a 40% penetration, and a 17% compound annual growth rate (CAGR).

8. Real estate and housing

Urbanization and population growth in numerous African countries have fueled a rising demand for both residential and commercial real estate.

This dynamic landscape offers compelling opportunities in real estate development projects, allowing investors to capitalize on the continent’s growth momentum to potentially profit from the appreciating property values.

Many of the proven investment techniques that have succeeded in the Western world, such as long-term rentals, real estate investment trusts (REITs), vacation rentals, and lease options, can yield comparable returns in the African market.

Investors who prefer a cautious approach can consider options like REITs and other real estate funds. These investment vehicles can provide exposure to the real estate market while diversifying risk and potentially offering more stable returns.

9. Financial services and fintech

Africa’s financial services landscape has evolved over the last two decades and will play a critical role in securing the continent’s future.

Without sustainable funding and commercial credit, project development in key areas such as infrastructure, healthcare, and energy projects remain concepts rather than reality.

Regulatory reforms, the emergence of an urban middle class, and technological advancements allow financial institutions access to funding mechanisms to mitigate risk and maximize returns.

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Revenues in the financial services sector at large could grow at about 10% per annum to $230 billion by 2025.

The emergence of fintech-driven solutions particularly holds great promise for this sector. Africa’s fintech potential was around $150 billion in 2020, per a report by McKinsey, fueled by insurance, retail, and SME lending.

Going forward, the market is projected to grow by 10% per year to reach around $230 billion by 2025, with the blockchain, payments, and wallets sectors expected to grow fastest.

10. Technology and Innovation

Africa’s technology sector is experiencing rapid growth, with numerous innovative companies emerging to address real-world challenges and cater to consumer demands.

These African startups enjoy several advantages, including being early movers in the market and aligning with favorable demographic trends.

Despite the global economic slowdown experienced in 2022, African startups managed to secure record levels of funding from venture capitalists in the United States, Europe, and other regions.

Notably, the continent has even given rise to seven unicorns – startups valued at over $1 billion – further underlining the burgeoning potential and success of Africa’s tech industry.

Impact and Returns

Most opportunities are projected to generate a new positive outcome for underserved groups. This indicates they can meaningfully contribute to overcoming pressing sustainable development challenges.

They also offer attractive returns. About half forecast internal rates of return exceeding 20%, alongside high gross profit margins.

However, long investment horizons are common, especially in capital-intensive sectors like transportation and infrastructure where patience is key.

Financing and Implementation

Although some opportunities meet conditions for market-rate financing, most require blended public-private approaches.

These partnerships can address risks related to regulation, affordability, skills gaps, and enabling environment constraints.

Collaborations through regional bodies like the African Continental Free Trade Area also allow businesses to access larger markets, diversify portfolios, and share experiences. Additionally, they enable countries to focus interventions around their comparative advantages.

The Way Forward: Seize Africa’s Investment Opportunities Today

Africa provides abundant investment prospects to simultaneously deliver positive impact and financial gains over the medium to long term.

Institutional investors and development partners should continue working together to turn opportunities into reality in areas including agriculture, infrastructure, healthcare, education, and renewable energy.

And for retail investors, the good news is that the proliferation of investment platforms like Daba makes participating in investment opportunities in Africa’s emerging markets easier than ever.

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February 18, 2024